ЦБ назвал признаки мошенничества у банкоматов

Банк России опубликовал для кредитных организаций список из девяти признаков, которые могут указывать на то, что клиент снимает наличные под давлением мошенников.

В перечень вошли поведенческие и технологические маркеры, сигнализирующие о потенциально подозрительные операции.

Среди ключевых признаков — снятие денег в течение 24 часов после получения кредита или увеличения лимита по карте. Тревогу должно вызвать и нехарактерное для клиента поведение: снятие средств в непривычное время, в нетипичном месте или на крупную сумму.

Также банкам рекомендовано обращать внимание на всплеск телефонной активности и СМС до операции, переводы крупных сумм по СБП перед снятием и смену номера телефона, привязанного к банковскому аккаунту.

Причиной для блокировки операции может стать и информация об изменении характеристик телефона клиента или наличии на нем вредоносного ПО.

Указания содержатся в пресс-релизе на сайте регулятора.