Банки смогут блокировать счета из-за частичного совпадения данных клиента

Росфинмониторинг предложил ввести новое основание для блокировки банковских счетов граждан — частичное совпадение данных клиента с информацией о человеке, чьи средства должны быть заморожены. Соответствующий законопроект размещён для общественного обсуждения, сообщают «Известия».

Согласно документу, банковские системы будут реагировать на совпадения по ФИО и дате рождения. При выявлении сходства операции по счёту приостановят на пять рабочих дней, после чего ограничения снимут при отсутствии решения о продлении. Мера направлена на закрытие лазейки, когда злоумышленники меняют одну букву в фамилии или используют разные варианты транслитерации: по данным на 1 февраля 2026 года, более 800 человек в перечне имели несколько вариантов записи своих данных.

Эксперты прогнозируют рост числа блокировок на 15–25%. По оценке управляющего партнёра «ВМТ Консалт» Екатерины Косаревой, это может составить около 80 тыс. случаев, поскольку 90–95% срабатываний антифрод-систем сегодня ложные. Наиболее уязвимыми окажутся обладатели распространённых фамилий, таких как Смирнов, Иванов, Кузнецов, Попов.

Общественное обсуждение инициативы продлится до 24 сентября 2026 года. Поправки вступят в силу через 270 дней после официального опубликования.