Тулякам объяснили, за что банк может заблокировать карту

Эксперт по вопросам безопасности тульского отделения Банка России Игорь Ксенофонтов рассказал, почему банк может заблокировать карту.

По его словам, причины могут быть разными. В одном случае банк приостанавливает конкретный платеж, в другом – блокирует карту целиком.

Перевод или платеж могут приостановить, если операция кажется банку сомнительной. Тогда банк обязан сразу связаться с клиентом и выяснить, он ли отправляет деньги или это делают мошенники.

Клиент также может сам позвонить на горячую линию. Блокировка подозрительной операции действует максимум двое суток. Если после разговора с банком клиент подтверждает перевод или повторяет операцию – она проходит. Если нет – деньги остаются на счете.

«Что же может смутить банк? Как правило, речь идет о нетипичном поведении клиента. Например, еще вчера вы оплачивали покупки в своем городе, а сегодня – на другом конце страны. Или отправляете подряд несколько мелких переводов разным людям», – пояснил эксперт.

Еще одна причина – сведения о получателе денег в базе данных Банка России о мошеннических операциях и реквизитах.

Банк России составил список признаков сомнительных операций. Если перевод соответствует хотя бы одному из них, банк обязан приостановить его или отказать клиенту.

С блокировкой карты ситуация другая. Банк вправе приостановить ее использование и доступ к онлайн-банкингу, если сведения о человеке есть в базе данных регулятора. Если информация поступила от полиции, банк обязан приостановить дистанционное обслуживание.

О блокировке карты или приостановке доступа к онлайн-банкингу банк должен уведомить клиента. Также он обязан предупредить о праве подать заявление в Банк России – в том числе через банк – об исключении сведений из базы данных регулятора.